Le patrimoine

avec Aura Patrimoine

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI), est un expert de la gestion de patrimoine dont le rôle est de sélectionner les meilleures solutions patrimoniales et financières pour son client, selon ses besoins, et au moment le plus opportun.

Investir pour l'avenir

Aura Patrimoine vous accompagne dans votre projet

Faire un investissement

L’investissement locatif permet, dans certains cas, de profiter d’avantages fiscaux. Cependant, il est recommandé de constituer un audit patrimonial avec un conseiller en gestion de patrimoine. En effet, il faut définir votre stratégie d’investisseur. Si certains investissements locatifs vous permettent de défiscaliser, d’autres génèrent un impôt supplémentaire.

Transmettre un Patrimoine et protéger sa famille
Préparer sa retraite et son héritage
Se créer un revenu complémentaire
Défiscaliser et baisser ses impôts
Elaborer une sécurité financière

De nombreux dispositifs existent :

Loi Pinel Assurance Vie Prêt a Taux Zéro

Les différents types d'investissement

Investissement Loi Pinel

Le propriétaire d’un bien éligible au Pinel bénéficie d’une réduction d’impôt basée sur le coût de son investissement. Cette réduction est proportionnelle à la durée de son engagement à garder son bien à la location : 12% pour 6 ans, 18% pour 9 ans et 21% pour 12 ans.

Investissement Assurance vie

L’assurance-vie répond à de nombreux objectifs : faire fructifier son épargne, se constituer un complément de revenu, préparer sa succession… Elle offre pour cela des solutions d’investissement de long terme notamment au travers des contrats en unités de compte.

La gestion de votre patrimoine en 5 étapes:

Prise de Rendez-Vous Réservation Actes d'acquisition Choix des finitions Livraison du bien

Le patrimoine en 5 étapes pour investir

Aura Patrimoine vous accompagne dans votre projet

La prise de Rendez-vous

Contactez-nous via notre formulaire, notre application mobile, par téléphone ou sur notre site internet. Ce premier rendez-vous vous permet d’exposer l’objet de votre projet immobilier, d’exprimer vos envies et vos craintes. Un binôme composé d’un courtier et de son assistante vous présenteront alors plusieurs simulations de financement, grâce à une étude de votre dossier, et une solution adaptée afin de maîtriser au mieux votre investissement.

Réservation

Une fois votre bien trouvé, nous vous accompagnons dans la réservation, qui passe par la rédaction des modalités (délai de livraison, échéancier de paiement, prix définitif) afin de concrétiser votre souhait d’acquisition. La réservation vous permet alors d’entamer la démarche de financement auprès de votre établissement bancaire.

Actes d'Acquisition

La rencontre avec le notaire officialise votre statut de propriétaire, grâce à l’acte d’acquisition. Un titre de propriété vous est délivré, vous permettant de libérer les fonds nécessaires au financement du bien.

Choix des finitions

Désormais propriétaire, finalisez vos choix de matériaux et personnalisez votre logement en matière d’aménagement intérieur, selon les choix de finition proposés par votre programme immobilier.