En matière d’impôt, c’est toujours la même question : comment faire pour payer moins ? Afin de payer moins d’impôt en 2023, il fallait anticiper et prendre des mesures avant la fin de l’année 2022. Dans cet article, nous vous présentons un récapitulatif des astuces qui vous permettront de payer moins d’impôt en 2023, que vous soyez modeste, riche, célibataire, avec des enfants, propriétaire ou salarié. De nombreux dispositifs existent pour baisser son impôt chaque année, il vous appartient de les connaître, de les exploiter et de les déclarer (https://www.impots.gouv.fr).
Calendrier et dates limites pour la déclaration d’impôt 2023
La campagne de déclaration des revenus de 2022 a débuté le jeudi 13 avril 2023. Les dates limites pour effectuer votre déclaration en ligne varient en fonction de votre département de résidence :
- Départements 01 à 19 et non-résidents : jeudi 25 mai 2023 à 23h59
- Départements 20 à 54 : jeudi 1er juin 2023 à 23h59
- Départements 55 à 976 : jeudi 8 juin 2023 à 23h59
Pour les déclarations papier, la date limite est fixée au 22 mai 2023 à 23h59. Si vous êtes équipé d’un accès Internet, vous devez déclarer en ligne, sauf si vous estimez ne pas être en mesure de le faire.
Les nouveautés pour la déclaration d’impôt 2023
Voici quelques-unes des nouveautés pour la déclaration d’impôt 2023 :
- Majoration d’une demi-part pour les veufs et veuves (de plus de 74 ans) d’anciens combattants
- Exonération d’impôt pour les pourboires reçus par les salariés percevant jusqu’à 1,6 Smic
- Hausse du plafond annuel d’exonération des heures supplémentaires à 7 500 euros
- Déductibilité des frais de covoiturage (frais réels) pour les trajets domicile-travail
- Revalorisation du plafond du crédit d’impôt garde d’enfant de moins de 6 ans à 3 500 euros
Payer moins d’impôt sur le revenu en baissant son revenu imposable
N’oubliez aucun frais réels!
Tout contribuable bénéficie d’un abattement de 10% sur ses salaires. À la place de cette exonération, il est possible de déduire les frais réels que l’on paie effectivement. L’astuce consiste à ne pas se contenter de retrancher les frais kilométriques ou les repas, mais d’examiner plus de 20 frais réels différents, dont certains spécifiques à certaines professions. La liste complète des frais réels déductibles des salaires est disponible sur divers sites internet spécialisés.
Astuce pour les enfants majeurs : faites la bonne déclaration
Si vous avez un enfant majeur, plusieurs astuces sont possibles pour diminuer l’impôt. Vous pouvez choisir de le garder à charge ou de le sortir du foyer fiscal, et vous pouvez opter pour la déduction d’une pension s’il fait sa propre déclaration. Vous pouvez déduire la pension réelle si vous lui versez de l’argent ou profiter d’une pension forfaitaire si l’enfant habite chez vous. Si votre enfant majeur est encore en âge d’être rattaché au foyer fiscal, vous pouvez vous renseigner sur les différentes options pour réduire l’impôt via la pension avec un enfant majeur.
Étudiez les déductions diminuant le revenu fiscal de référence 2023
Baisser son revenu imposable n’est parfois pas la meilleure solution. Il convient de s’attarder sur la notion de revenu fiscal de référence. Plus celui-ci est faible, plus vous avez de chances d’avoir des aides de l’État. L’exemple le plus flagrant est la suppression de la taxe d’habitation, qui dépend du revenu fiscal de référence. Vous pouvez étudier comment baisser son revenu fiscal de référence pour être exonéré de la taxe d’habitation et découvrir la liste des astuces permettant d’être exonéré de cette taxe.
Payez moins d’impôt sur le revenu selon votre situation familiale
Mariage ou Pacs en 2022 ? Optimisez la déclaration d’impôt 2023
Si vous vous êtes mariés ou pacsés en 2022, vous pouvez optimiser la déclaration fiscale en choisissant entre deux déclarations séparées ou une déclaration commune. Prenez le temps de faire les simulations pour payer le moins possible. Même avec des écarts de revenus, il est
parfois avantageux de déclarer ensemble. Dans tous les cas, faites vos calculs pour déterminer la meilleure solution.
Divorce ou séparation : gérer les enfants et les pensions
En cas de divorce ou de séparation, il est important de répartir les charges fiscales et les avantages liés aux enfants de manière équitable. Les enfants peuvent être rattachés au foyer fiscal d’un seul parent ou de manière alternée. Les pensions alimentaires versées pour les enfants peuvent également être déduites du revenu imposable. Prenez le temps de vous renseigner sur les meilleures options fiscales en cas de divorce ou de séparation.
Payez moins d’impôt en investissant
Investir dans l’immobilier locatif : les dispositifs fiscaux
L’investissement locatif permet de profiter de dispositifs fiscaux avantageux pour réduire son impôt sur le revenu. Les dispositifs Pinel, Malraux ou encore Censi-Bouvard vous permettent de bénéficier de réductions d’impôt en investissant dans l’immobilier locatif. Renseignez-vous sur les conditions et les plafonds de ces dispositifs pour en tirer le meilleur parti.
Souscrire à des placements financiers défiscalisant
Plusieurs placements financiers permettent de réduire son impôt sur le revenu. C’est le cas des Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) et des Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (FCPI). Ces placements financiers soutiennent les petites et moyennes entreprises et permettent de bénéficier d’une réduction d’impôt. Attention toutefois à bien vous renseigner sur les risques associés à ces placements et à ne pas investir au-delà de vos capacités financières.
Bénéficier de crédits d’impôt
Crédit d’impôt pour la transition énergétique (CITE)
Si vous réalisez des travaux d’amélioration énergétique dans votre résidence principale, vous pouvez bénéficier du crédit d’impôt pour la transition énergétique (CITE). Ce dispositif permet de déduire une partie des dépenses engagées pour ces travaux de votre impôt sur le revenu. Renseignez-vous sur les travaux éligibles et les conditions pour en profiter.
Crédit d’impôt pour l’emploi à domicile
Si vous employez une personne à domicile pour des services tels que le ménage, la garde d’enfants ou l’aide aux personnes âgées, vous pouvez bénéficier d’un crédit d’impôt. Ce crédit d’impôt pour l’emploi à domicile permet de déduire 50% des dépenses engagées de votre impôt sur le revenu. Veillez à respecter les conditions d’éligibilité et à déclarer correctement les dépenses pour en bénéficier.
Conclusion
Pour payer moins d’impôt en 2023, il est important de bien connaître les dispositifs existants et d’optimiser ses déclarations en fonction de sa situation personnelle et financière. N’hésitez pas à consulter un professionnel pour vous aider à identifier les meilleures solutions pour réduire votre impôt sur le revenu.
FAQ : Nous répondons à vos questions sur l’impôt sur le revenus 2023
Qu’est-ce que le quotient familial et comment fonctionne-t-il ?
Le quotient familial est un mécanisme qui permet de prendre en compte la situation familiale du contribuable pour le calcul de l’impôt sur le revenu. Il se base sur le nombre de parts fiscales attribuées à chaque membre du foyer fiscal. Plus le nombre de parts fiscales est élevé, plus l’impôt à payer est réduit.
Comment déterminer si je dois déclarer mes revenus seul ou avec mon conjoint ?
Pour déterminer si vous devez déclarer vos revenus seul ou avec votre conjoint, comparez les deux situations en effectuant des simulations. Il est parfois plus avantageux de déclarer ensemble, mais cela dépend de votre situation financière et familiale.
Comment gérer les enfants et les pensions alimentaires en cas de divorce ou de séparation ?
En cas de divorce ou de séparation, les enfants peuvent être rattachés au foyer fiscal d’un seul parent ou de manière alternée. Les pensions alimentaires versées pour les enfants peuvent être déduites du revenu imposable. Renseignez-vous sur les options fiscales en cas de divorce ou de séparation.
Quels sont les dispositifs fiscaux pour investir dans l’immobilier locatif ?
Plusieurs dispositifs fiscaux permettent de réduire son impôt sur le revenu en investissant dans l’immobilier locatif, comme les dispositifs Pinel, Malraux, ou Censi-Bouvard. Chaque dispositif a ses propres conditions et plafonds.
Quels placements financiers défiscalisants puis-je souscrire pour payer moins d’impôt ?
Les Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) et les Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (FCPI) sont des placements financiers défiscalisants. Ils permettent de bénéficier d’une réduction d’impôt en soutenant les PME. Attention toutefois aux risques associés à ces placements.
Comment bénéficier du crédit d’impôt pour la transition énergétique (CITE) ?
Pour bénéficier du CITE, réalisez des travaux d’amélioration énergétique dans votre résidence principale. Ce crédit d’impôt permet de déduire une partie des dépenses engagées pour ces travaux de votre impôt sur le revenu. Renseignez-vous sur les travaux éligibles et les conditions pour en profiter.
Comment bénéficier du crédit d’impôt pour l’emploi à domicile ?
Pour bénéficier du crédit d’impôt pour l’emploi à domicile, employez une personne à domicile pour des services tels que le ménage, la garde d’enfants, ou l’aide aux personnes âgées. Ce crédit d’impôt permet de déduire 50% des dépenses engagées de votre impôt sur le revenu. Veillez à respecter les conditions d’éligibilité et à déclarer correctement les dépenses pour en bénéficier.
Est-il recommandé de consulter un professionnel pour réduire son impôt sur le revenu ?
Oui, consulter un professionnel peut vous aider à identifier les meilleures solutions pour réduire votre impôt sur le revenu en fonction de votre situation personnelle et financière. Un expert-comptable, un conseiller en gestion de patrimoine ou un avocat fiscaliste pourra vous guider dans la mise en place de stratégies fiscales optimales.
Quelles sont les conséquences en cas d’erreurs ou d’omissions sur ma déclaration d’impôts ?
En cas d’erreurs ou d’omissions sur votre déclaration d’impôts, l’administration fiscale peut procéder à des redressements et vous infliger des pénalités. Il est donc important de vérifier attentivement vos déclarations et de les corriger en cas d’erreur. Si vous avez des doutes, n’hésitez pas à consulter un professionnel.
Les dons aux associations et aux organismes d’intérêt général permettent-ils de réduire l’impôt sur le revenu ?
Oui, les dons effectués aux associations et organismes d’intérêt général ouvrent droit à une réduction d’impôt sur le revenu. La réduction dépend du montant du don et de l’organisme bénéficiaire. Renseignez-vous sur les conditions et les plafonds pour bénéficier de cette réduction.
Quels sont les avantages fiscaux liés à l’épargne retraite ?
Les versements effectués sur un Plan d’Epargne Retraite (PER) ou un Plan d’Epargne Retraite Populaire (PERP) sont déductibles de votre revenu imposable, dans certaines limites. Ces produits d’épargne permettent ainsi de réduire votre impôt sur le revenu tout en préparant votre retraite.
Comment optimiser la transmission de mon patrimoine pour réduire les droits de succession ?
Pour optimiser la transmission de votre patrimoine et réduire les droits de succession, il est possible d’utiliser des outils tels que la donation, l’assurance-vie ou la démembrement de propriété. Il est recommandé de consulter un conseiller en gestion de patrimoine pour déterminer la meilleure stratégie en fonction de votre situation.
Quelles sont les différences entre une réduction et un crédit d’impôt ?
Une réduction d’impôt vient diminuer directement le montant de l’impôt à payer, tandis qu’un crédit d’impôt est remboursé au contribuable si son montant dépasse l’impôt dû. Si le crédit d’impôt est supérieur à l’impôt à payer, la différence est remboursée au contribuable.
Puis-je déduire les frais de scolarité de mes enfants pour réduire mon impôt sur le revenu ?
Les frais de scolarité ne sont pas déductibles de votre impôt sur le revenu. Cependant, si vos enfants sont étudiants et qu’ils travaillent en parallèle de leurs études, il est possible de déduire les frais professionnels liés à leur activité salariée.
Comment vérifier si je bénéficie de toutes les réductions et crédits d’impôt auxquels j’ai droit ?
Pour vérifier si vous bénéficiez de toutes les réductions et crédits d’impôt auxquels vous avez droit, consultez les notices explicatives fournies par l’administration fiscale, ainsi que les guides fiscaux disponibles en ligne. Vous pouvez également utiliser des simulateurs d’impôts pour estimer votre impôt sur le revenu et vérifier si vous avez bien pris en compte toutes les réductions et crédits d’impôt applicables à votre situation. N’hésitez pas à consulter un professionnel si vous avez des doutes ou si vous souhaitez optimiser davantage votre situation fiscale.
Comment fonctionne la déduction des frais réels pour les salariés ?
Les salariés peuvent choisir de déduire de leur revenu imposable les frais réels liés à leur activité professionnelle, tels que les frais de transport, de repas ou de formation. Pour cela, il est nécessaire de tenir un suivi détaillé des dépenses engagées et de conserver les justificatifs correspondants. La déduction des frais réels est soumise à certaines conditions et plafonds.
Les travailleurs indépendants bénéficient-ils de dispositifs fiscaux spécifiques ?
Oui, les travailleurs indépendants peuvent bénéficier de dispositifs fiscaux spécifiques, comme le régime micro-entreprise, qui permet de bénéficier d’un abattement forfaitaire pour frais sur le chiffre d’affaires, ou le régime réel, qui permet de déduire les charges réelles liées à l’activité professionnelle. Chaque régime présente des avantages et des inconvénients, il est donc important de choisir celui qui convient le mieux à votre situation.
Quelle est la différence entre une déduction et un abattement fiscal ?
Une déduction fiscale consiste à soustraire une somme du revenu imposable, ce qui réduit l’assiette de l’impôt. Un abattement fiscal, quant à lui, est une réduction directe de l’impôt dû. Les deux mécanismes permettent de réduire le montant de l’impôt sur le revenu, mais ils fonctionnent de manière différente.
Est-ce que les frais de garde d’enfants sont déductibles de l’impôt sur le revenu ?
Les frais de garde d’enfants de moins de 6 ans (au 31 décembre de l’année concernée) sont éligibles à un crédit d’impôt égal à 50 % des dépenses engagées, dans la limite d’un plafond. Ce crédit d’impôt concerne les frais de garde à domicile ou en structure d’accueil, et sous certaines conditions.
Peut-on cumuler plusieurs dispositifs de réduction d’impôt ?
Il est possible de cumuler plusieurs dispositifs de réduction d’impôt, à condition de respecter les conditions et les plafonds propres à chaque dispositif. Toutefois, le montant total des avantages fiscaux peut être limité par le plafonnement global des niches fiscales, qui fixe une limite maximale aux réductions et crédits d’impôt dont un contribuable peut bénéficier au cours d’une même année.
